Gestión de Riesgo SARLAFT
Compromiso con la transparencia y la prevención del lavado de activos en el sector asegurador.
Consultamos en tiempo real antes de emitir cualquier póliza
Cada solicitud en La Póliza.io pasa por un proceso automático de verificación contra bases de datos nacionales e internacionales, garantizando que operamos dentro de un entorno seguro, legal y transparente.
Es el sistema que nos permite garantizarte que cada póliza emitida en La Póliza.io provenga de una operación legítima. En términos simples: antes de protegerte a ti, nos aseguramos de que nadie esté usando nuestro canal para fines ilícitos. Así cuidamos la integridad del sistema y la tuya.
Nuestra gestión se rige bajo las instrucciones de la Superintendencia Financiera de Colombia y la normativa vigente del sector seguros. Esto garantiza que todos nuestros aliados y clientes operen bajo un entorno de absoluta legalidad y confianza mutua.
Operamos bajo los principios del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y en cumplimiento de la Ley 526 de 1999 que creó la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Para la expedición de pólizas, aplicamos un proceso de Conocimiento del Cliente (KYC) que incluye:
- Identificación plena de la persona natural o jurídica.
- Verificación de identidad mediante documentos oficiales.
- Validación de la actividad económica declarada.
- Identificación del beneficiario real de la póliza.
- Consulta automática en listas de control nacionales e internacionales.
Esta información es tratada bajo estricta confidencialidad y únicamente para fines de cumplimiento normativo.
Contamos con procesos automatizados para la detección de operaciones inusuales o sospechosas. En cumplimiento de la ley, estamos facultados para reportar ante la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) cualquier actividad que no cuente con una justificación económica clara o que presente inconsistencias graves.
Nuestro sistema genera alertas automáticas cuando una solicitud presenta señales de alerta definidas por la normativa SARLAFT vigente.
Al usar nuestra plataforma, el usuario declara que:
- Los recursos destinados al pago de primas provienen de actividades lícitas.
- La información suministrada es veraz, completa y verificable.
- No actúa en nombre de personas incluidas en listas de control internacionales.
- Acepta que La Póliza.io realice las verificaciones necesarias para el cumplimiento normativo.